Foire aux questions sur le programme Gestion de portefeuilles RBC
Voici des réponses aux questions les plus courantes sur le programme Gestion de portefeuilles RBC :
Quel est le fonctionnement général du programme ?
Pour commencer, nous dresserons votre portrait général : vos besoins financiers, votre style de vie, vos préférences et votre horizon de placement, ainsi que votre tolérance du risque. Puis, selon vos objectifs de placement, votre planificateur financier de RBC vous recommandera un profil. Une fois que vous aurez choisi un profil, votre argent sera placé dans des portefeuilles privés RBC, qui constitueront les éléments de base de votre portefeuille.
Pour en savoir plus, reportez-vous à la section Comment fonctionne le programme Gestion de portefeuilles RBC.
Nota : Si vous ne traitez pas déjà avec un planificateur financier de RBC, nous vous en présenterons un.
Passez à votre succursale RBC anque Royale ou composez le
1-800-ROYAL® 1-1 (1 800 769-2511).
Quelle est la méthode de placement utilisée pour le programme ?
Quand les marchés sont volatils, il est facile de fonder ses décisions
de placement sur des arguments émotifs et de compromettre du même
coup ses rendements à long terme. Voilà pourquoi nous avons recours à une
méthode rigoureuse pour étudier les marchés, élaborer
votre portefeuille, sélectionner vos placements et rééquilibrer
votre portefeuille au besoin.
Que sont les portefeuilles privés RBC ? En quoi diffèrent-ils des fonds communs de placement ?
Une fois que vous aurez sélectionné un profil de placement,
RBC estion d’Actifs Inc. placera votre argent dans des portefeuilles
privés RBC. Les fonds en gestion commune s’apparentent aux fonds
communs de placement, mais ils s’en distinguent à plusieurs égards
:
- leurs mandats sont plus ciblés et ils détiennent un moins grand nombre de titres ;
- ils imposent un dépôt minimal plus élevé ;
- ils ne sont offerts qu’à certains clients de RBC par l’entremise de programmes comme Gestion de portefeuilles RBC.
Comment mon portefeuille sera-t-il géré ?
RBC Gestion d’Actifs assurera la gestion de vos placements conformément
au profil que vous aurez choisi. Elle suivra ces profils de près pour
s’assurer de leur adéquation et de leur diversification.
Le Comité des stratégies de RBC Investissements, présidé par
Dan Chornous,
chef des placements à RBC Gestion d’Actifs, regroupe quelques-uns
des plus grands spécialistes des placements de RBC Groupe Financier.
Le Comité se réunit tous les trimestres et formule des prévisions
de placement mondiales détaillées. Ces prévisions servent à établir
la composition de chacun des profils de placement du programme Gestion de portefeuilles
RBC.
Comment pourrai-je faire le suivi de mes placements ?
Banque en direct de RBC vous donnera accès au solde de votre compte et
au contenu de votre portefeuille. Vous serez aussi informé comme suit :
- Rencontres annuelles (ou plus fréquentes) avec votre planificateur financier de RBC, aux dates vous convenant le mieux.
- Site Web du programme Gestion de portefeuilles RBC, où vous trouverez de l’information sur l’évolution du marché et de l’économie et sur les profils de placement.
- Relevés trimestriels qui décriront la situation et l'activité de votre comptes.
Quelle est la structure tarifaire ?
Le barème des frais est dégressif : le taux applicable diminue à mesure que l’actif de votre compte augmente.
Par ailleurs, les frais sont fonction de l’ensemble des placements de
votre ménage dans le programme, qu’ils soient détenus par
vous-même, votre conjoint, un enfant ou même une société de
portefeuille privée, dans la mesure où les comptes sont domiciliés à la
même adresse.
Si vous optez pour un compte non enregistré, il se pourrait également
que vos frais de gestion de placements soient déductibles de votre revenu
imposable. Votre conseiller fiscal vous le confirmera.
Pourquoi le taux de rendement personnel inscrit sur mon
relevé du 31 mars 2007 diffère-t-il de celui qui figurait sur mon
relevé du 31 décembre 2006 ?
Le but est essentiellement de vous donner une idée plus précise
de vos taux de rendement personnels (qui sont maintenant calculés
quotidiennement plutôt que mensuellement). RBC Gestion d'Actifs
tient à informer les clients du programme Gestion de portefeuilles
RBC de leurs taux de rendement personnels, et reste l'une des quelques
sociétés du secteur à le faire. Nous estimons que cette information est
un élément important du programme.
Depuis ce changement, un certain nombre de clients nous ont posé
des questions sur les taux de rendement personnels figurant à la
première page du relevé. Après analyse complète des chiffres et
de tous les autres calculs, nous vous confirmons ce qui suit :
- À la première page, les taux de rendement personnels sur 3
mois et depuis le début de l'année sont exacts. Par contre, dans
beaucoup de relevés, les taux de rendement personnels sur 1 an,
sur 2 ans et depuis la création sont sous-évalués.
- Tous les autres chiffres sont exacts, y compris les montants
concernant votre compte (soldes, opérations, etc.).
- Ce problème ne touche que votre relevé du 31 mars. Tous les
chiffres figurant sur vos relevés antérieurs, y compris vos taux
de rendement personnels, sont exacts.
Parlez à un spécialiste des placements de RBC
Pour en savoir plus, consultez votre planificateur
financier de RBC, passez à votre succursale RBC Banque Royale
ou composez le 1-800-ROYAL
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