Agir dans un contexte de volatilité des marchés - Quand vous sentez que vous devez « faire quelque chose »
De bonnes décisions de placement peuvent contribuer à votre réussite à long terme
Lorsque l'agitation s'amplifie sur le marché et qu'elle devient extrême, comme c'est le cas depuis un an en raison de la crise du crédit, le réflexe naturel des investisseurs est de « faire quelque chose ». Mais l'important est de ne pas faire n'importe quoi. Avant de décider des mesures à prendre, il est important de mettre les faits en perspective et de comprendre comment le compromis risque-rendement s'applique à votre réalité ; il sera ensuite plus facile de déterminer quel est le meilleur plan d'action pour vous.
Étudiez les possibilités
Il existe essentiellement trois options à envisager compte tenu de l'incertitude actuelle :
- Réduisez le risque
Si la présente volatilité du marché vous semble trop stressante, vous pourriez ajuster votre stratégie de placement pour qu'elle corresponde à votre seuil de tolérance. Vous pouvez discuter des stratégies de réduction du risque suivantes avec un conseiller :
- Ajustez vos positions en actions
Les portefeuilles dans lesquels la pondération des actions est plutôt élevée suivront davantage les fluctuations des marchés boursiers. Si vous décidez de réduire le pourcentage d'actions, votre conseiller peut vous aider à trouver la meilleure façon d'ajuster la composition de votre actif, p. ex. en vendant des placements à haut risque ou des placements dont l'objectif et le rendement sont semblables.
- Adoptez une approche équilibrée
Alors qu'à long terme, les actions surclassent les obligations, l'histoire démontre que c'est l'inverse qui se produit lorsque les marchés sont à la baisse. Un équilibre approprié entre liquidités, actions et obligations peut réduire le profil de risque global de votre portefeuille et régulariser le rendement à long terme.
- Convertissez vos pertes en économie d'impôt
Toute perte en capital résultant de la vente d'un placement dont la valeur a diminué peut être utilisée pour compenser les gains en capital produits par d'autres placements. En rajustant la pondération de vos actions dans les comptes non enregistrés, vous aurez la possibilité de profiter d'une économie d'impôt intéressante.
- Tirez profit des occasions
Si vous souhaitez saisir les occasions qui se présentent dans le contexte actuel de volatilité des marchés, divers moyens s'offrent à vous.
- Faites un placement supplémentaire
Pour les investisseurs en quête de croissance, la crise du crédit a créé une conjoncture favorable à l'achat d'actions de nombreuses sociétés de premier plan, à des prix forts avantageux. La période actuelle vous donne l'occasion de doter votre portefeuille d'actions de qualité qui seront rentables à long terme.
- Adoptez une méthode rigoureuse
Un moyen efficace d'augmenter graduellement vos placements en actions est d'investir régulièrement au moyen d'un programme de placements systématiques. Il s'agit d'une solution simple et pratique pour gérer votre portefeuille de façon rigoureuse, tout en profitant des avantages que procure une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes.
- Gardez le cap
Si vous préférez maintenir le cap, cela ne signifie pas nécessairement que vous devriez ne « rien faire ». La clé du succès en matière d'investissement à long terme est de continuer à mettre en œuvre les meilleures pratiques, peu importe la conjoncture.
- Échangez les placements à faible rendement contre des placements plus performants
Il se peut que l'instabilité des cours vous offre de bonnes occasions pour évaluer votre portefeuille et le doter de nouveaux titres. Dans ce cas, il est important de privilégier les placements prometteurs et de les conserver.
- Rééquilibrez votre portefeuille régulièrement
La composition de l'actif de votre portefeuille a tendance à dériver à mesure que la valeur marchande des placements varie. En procédant à un rééquilibrage périodique, vous pourrez rétablir votre pondération stratégique pour maintenir le bon niveau de risque du portefeuille.
- Soyez conscient des coûts
Au fil du temps, même une différence de coûts minime peut grandement influencer les rendements. Demandez à votre conseiller quels sont les frais que vous devez payer et comment ils se comparent avec ceux de placements semblables.
- Comprenez l'effet de la monnaie
Les fluctuations de taux de change, comme celles que le dollar canadien a enregistrées au cours des dernières années, peuvent avoir d'importantes répercussions sur le rendement des placements. Il est important de comprendre comment le risque de change est géré dans votre portefeuille et de savoir quelles options vous permettent de contrôler cette importante variable.
Nous pouvons vous aider à maintenir votre stratégie de placement sur la bonne voie
Renseignez-vous auprès d'un conseiller dès aujourd'hui pour comprendre quels sont les compromis risque-rendement propres à votre situation et pour déterminer quelle est la meilleure stratégie à adopter. L'aide d'un conseiller est précieuse pour bâtir un portefeuille diversifié qui sera rentable à long terme, et pour faire en sorte que la volatilité des marchés ne se traduise pas par des décisions de placement à court terme qui nuisent à la réalisation de votre stratégie.
