Investissement socialement responsable
Bâtir un monde meilleur et un portefeuille plus performant.
Étant donné l'importance que prennent aujourd'hui les questions
environnementales, sociales et liées à la gouvernance d'entreprise,
beaucoup de personnes veulent influencer le monde par leurs choix
quotidiens.
Grâce à votre portefeuille, vous pouvez contribuer à bâtir un
monde meilleur tout en réalisant vos objectifs financiers.
L'investissement socialement responsable (ISR) est devenu courant.
Et cette tendance va durer.
Responsabilité financière et responsabilité sociale vont de pair.
Aujourd'hui, de plus en plus de sociétés et d'investisseurs dans le
monde entier réalisent que la promotion d'intérêts
environnementaux et sociaux peut aussi donner des résultats financiers :
- Au Canada, les actifs investis selon des critères de responsabilité
sociale totalisent plus de 503 milliards de dollars1.
- Aux États-Unis, l'ISR a affiché une augmentation de 258 % au cours
des 10 dernières années2.
- En Europe, le marché de l'ISR est évalué à plus de 1 000 milliards
d'euros3.
- L'Australie, le Royaume-Uni, la Belgique, la France, l'Allemagne et
l'Italie ont des lois qui obligent les fournisseurs de produits de
placement à expliquer comment ils tiennent compte des critères sociaux,
environnementaux et éthiques4.
L'ISR vise en priorité à mettre le capital de placement au
service du changement dans les entreprises. En tenant compte de
facteurs liés à la viabilité de l'environnement, à la responsabilité
sociale et à la gouvernance d'entreprise (ESG) et en y associant
l'analyse traditionnelle des placements, l'ISR vous permet de faire des placements
conciliant vos objectifs financiers et vos valeurs personnelles.
Dissiper les mythes qui entourent l'ISR.
Le réchauffement climatique, la responsabilité d'entreprise et
d'autres questions importantes ont fait de l'ISR un créneau en pleine croissance
du marché des placements - et ont permis de dissiper des mythes.
- Mythe n° 1 : « L'ISR ne rapporte rien. »
Des indices reconnus du monde entier démontrent que les sociétés qui
suivent des normes en matière sociale et environnementale offrent des
rendements concurrentiels.
- Mythe n° 2 : Personne ne peut dire si une société met
réellement en pratique les principes qu'elle dit suivre.
L'ISR consiste à passer au crible les antécédents, les politiques et les pratiques d'une société en regard des critères ESG.
L'environnement, la responsabilité sociale et la gouvernance sont de vastes catégories qui ne s'appuient pas sur des données précises. Cependant, elles donnent un point de départ pour l'analyse. Par exemple, il est possible d'examiner les relations d'une société avec les groupes communautaires et les organisations autochtones - puis de comparer ses actions avec ses politiques déclarées. On tiendra également compte des comportements types de la société. Un incident environnemental peut ne pas être aussi significatif si la société est une entreprise industrielle complexe et a eu par le passé un comportement exemplaire.
Informez-vous sur le processus qui sous-tend les fonds Jantzi RBC, la famille de fonds socialement responsables de RBC Gestion d'Actifs.
- Mythe n° 3 : Aucune entreprise n'est parfaite ; pourquoi
se donner tant de mal ?
L'ISR tient compte du fait que la plupart des sociétés sont complexes et ne
peuvent être uniquement définies comme « bonnes » ou « mauvaises ». C'est pour cela que l'ISR classe les sociétés dans des secteurs qui établissent des normes ESG élevées.
Cette approche « Best-of-Sector », élaborée par Jantzi Research,
place la barre plus haut pour les entreprises en récompensant les
pratiques exemplaires. Elle évite aussi d'éliminer des secteurs entiers
(par. ex. les compagnies pétrolières et gazières) des placements admissibles à l'ISR et évalue les sociétés par rapport à leurs concurrentes.
- Mythe n° 4 : L'ISR ne fait pas vraiment bouger les choses.
L'ISR vous donne un droit d'expression dans les conseils d'administration. Grâce à votre placement, vous pouvez pousser les sociétés à suivre des normes plus exigeantes concernant les questions ESG.
Les Principes d'Équateur sont un très bon exemple. Lancé en 2003, cet ensemble de directives facultatives a été élaboré en fonction des risques environnementaux et sociaux associés au financement de projets. Les Principes d'Équateur empêchent les dirigeants de financer des projets qui ne suivent pas les directives définies. À l'automne 2007, plus de 50 institutions financières du monde entier - dont les cinq grandes banques canadiennes - avaient souscrit à ces principes.
Comment pouvez-vous commencer à investir de manière socialement responsable ?
Les fonds Jantzi RBC utilisent à la fois l'expertise reconnue en
gestion des placements de RBC Gestion d'Actifs et les compétences
spécialisées de Jantzi Research Inc. Ils représentent une excellente
gamme de fonds socialement responsables investissant sur les marchés
canadiens, américains et internationaux. Grâce à eux, vous pouvez
atteindre vos objectifs financiers tout en sachant que vos placements
répondent à des normes strictes en matière de responsabilité sociale.
Apprenez-en plus sur les fonds Jantzi RBC
ou parlez avec un conseiller
dès aujourd'hui.
1 Revue de l'investissement socialement responsable au Canada, 2006
2 Social Investment Forum, 2007
3 European Social Investment Forum, 2006
4 Jantzi Research Inc., 2007
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