RÉÉQUILIBREZ ET RÉÉVALUEZ VOTRE PORTEFEUILLE
POUR NE PAS DÉVIER DE VOTRE PROGRAMME DE PLACEMENT
Pour réussir en placement, il est essentiel de trouver la bonne répartition d’actifs,mais il est tout aussi important de s’y tenir à long terme. Les marchés évoluent et, parce que les différents actifs ne progressent pas au même rythme, les pondérations de chaque catégorie d’actif peuvent varier au sein de votre portefeuille. Comme lemontrent les graphiques ci-dessous, si ces variations sont importantes, la répartition de vos actifs risque de ne plus refléter aussi fidèlement vos besoins ou votre profil d’investisseur.
En collaboration avec un conseiller, vous pouvez rétablir dans votre portefeuille la répartition correspondant à votre profil d’investisseur.
Opter pour une méthode de placement rigoureuse suppose des rééquilibrages réguliers. Vous éviterez ainsi une surreprésentation ou une sous-représentation de l’une ou l’autre des catégories d’actif et aurez davantage tendance à acheter au plus bas et à vendre au plus haut.
Comment la répartition de vos actifs peut évoluer
LES COMPARTIMENTS DE TITRES À REVENU FIXE ET D’ACTIONS D’UN PORTEFEUILLE ÉLABORÉ EN 2003 AURAIENT ÉVOLUÉ AVEC LE TEMPS EN RAISON DES RENDEMENTS DU MARCHÉ. FAUTE D’ÊTRE RÉÉQUILIBRÉE PENDANT CINQ ANS, CETTE NOUVELLE RÉPARTITION D’ACTIFS EXPOSERAIT L’INVESTISSEUR À DE PLUS GRANDS RISQUES QUE CEUX CORRESPONDANT À SON PROFIL.
Titres à revenu fixe de l’indice général du marché obligataire canadien S&P/TSX.
Actions de l’indice de rendement global S&P 500 ($ CAN).
Un suivi régulier pour ne pas dévier de vos objectifs
EN RENCONTRANT UN CONSEILLER AU MOINS UNE FOIS PAR AN, VOUS POURREZ VOUS ASSURER QUE VOTRE PORTEFEUILLE EST STRUCTURÉ EN FONCTION DE VOS OBJECTIFS. SI VOS OBJECTIFS OU VOTRE SITUATION PERSONNELLE CHANGENT, N’HÉSITEZ PAS À RÉÉVALUER VOTRE PROGRAMME ET À PROCÉDER AUX AJUSTEMENTS NÉCESSAIRES. SI VOS PLACEMENTS VOUS PRÉOCCUPENT, UN CONSEILLER PEUT VOUS AIDER À GARDER LE CAP OU À PRENDRE LES DÉCISIONS QUI S’IMPOSENT.
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